Calculadora do Simples Nacional: simule seus impostos online

Principais lições deste artigo

1. O Fator R é decisivo para empresas de serviços no Simples Nacional. Se FS12/RBT12 ≥ 28%, a empresa usa o Anexo III, com alíquotas a partir de 6%. Se o percentual for menor, aplica o Anexo V, com alíquotas a partir de 15,5%.
2. Calculadoras online genéricas não acompanham bem o Fator R nem as atualizações de 2026, como a Resolução CGSN nº 183/2025. Esse cenário aumenta o risco de erros de cálculo e multas fiscais.
3. A alíquota efetiva segue a fórmula (Alíquota Nominal × Receita – Parcela a Deduzir) ÷ Receita. As faixas são progressivas e variam conforme o anexo e o RBT12.
4. A Agilize Contabilidade oferece Fator R automático, integração contábil completa e planos a partir de R$ 259, atendendo mais de 30 mil clientes em todo o Brasil.
5. Para ter gestão tributária precisa e manter a empresa em conformidade no Simples Nacional 2026, contrate a Agilize Contabilidade agora e receba atendimento imediato de um especialista.

O que é uma calculadora Simples Nacional e por que usar uma online

Uma calculadora Simples Nacional é uma ferramenta que calcula a alíquota efetiva de impostos com base na receita bruta dos últimos 12 meses, o RBT12. O cálculo aplica as tabelas progressivas dos anexos do Simples Nacional.

O sistema considera cinco anexos. O Anexo I vale para comércio. O Anexo II vale para indústria. O Anexo III atende serviços operacionais. O Anexo IV abrange serviços com CPP fora do DAS. O Anexo V se aplica a serviços técnicos e intelectuais.

Calculadoras online reduzem erros e tempo de cálculo em comparação com planilhas e contas manuais. Essa vantagem fica ainda mais relevante com as atualizações da Resolução CGSN nº 183/2025, que ampliam o conceito de receita bruta e fortalecem a integração da fiscalização entre União, Estados e Municípios.

Muitas ferramentas genéricas, porém, não automatizam o Fator R. Essa falha impacta diretamente empresas de serviços que podem alternar entre os Anexos III e V e perder economia tributária relevante.

A plataforma da Agilize Contabilidade resolve essas limitações com automação completa do Fator R, previsão personalizada de impostos e integração contábil em um único painel. O empreendedor acompanha em tempo real todas as obrigações fiscais e reduz o risco de erros manuais que geram multas e pagamento de impostos acima do necessário.

Como calcular impostos do Simples Nacional: passo a passo

O cálculo da alíquota efetiva segue a fórmula: Alíquota Efetiva = (Alíquota Nominal × Receita do mês – Parcela a Deduzir) ÷ Receita do mês. Esse cálculo transforma a alíquota da tabela em um percentual real aplicado sobre o faturamento.

Para empresas de serviços, o Fator R define o anexo aplicável. Se FS12/RBT12 for igual ou maior que 28%, a empresa tributa pelo Anexo III. Se o percentual ficar abaixo de 28%, a empresa passa para o Anexo V.

As faixas de receita para 2026 mantêm a estrutura progressiva. No Anexo I, para comércio, empresas com RBT12 até R$ 180.000 pagam alíquota nominal de 4%. No Anexo III, para serviços, a alíquota inicial é de 6%. No Anexo V, a alíquota inicial é de 15,5%.

Um exemplo ajuda a visualizar o impacto do Fator R. Considere uma empresa com RBT12 de R$ 420.000 e folha salarial de R$ 126.000 nos últimos 12 meses. O Fator R será R$ 126.000 ÷ R$ 420.000, que resulta em 30%.

Como 30% é maior ou igual a 28%, a empresa pode tributar pelo Anexo III. Essa escolha gera economia relevante em comparação com o Anexo V, que tem alíquotas iniciais mais altas. A Agilize Contabilidade automatiza esse cálculo mês a mês e sempre identifica o anexo mais vantajoso dentro da legislação.

Melhores calculadoras online em 2026: análise e recomendação

O mercado oferece várias calculadoras de Simples Nacional, mas poucas atendem com precisão as necessidades de ME e EPP. Ferramentas do Sebrae e da Econet entregam cálculos básicos, porém sem automação do Fator R. A solução da Contabilizei usa planos fixos que não se adaptam com a mesma flexibilidade a diferentes perfis de empresa.

A Agilize Contabilidade se destaca como solução completa, com Fator R automático, previsão de impostos e contabilidade integrada. A plataforma mantém mais de 30 mil clientes em dia com o fisco. O selo RA1000 no Reclame Aqui reforça a qualidade do atendimento e a transparência dos processos.

Os planos Basic, com R$ 259 para serviços e R$ 359 para comércio, incluem contabilidade completa, certificado digital, painel contábil automatizado e acesso ao Agilize Pay para emissão de links de pagamento. O plano Unique adiciona especialista dedicado e atendimento até 21h, ideal para empreendedores que buscam suporte consultivo contínuo. Tenha o atendimento rápido de um especialista da Agilize Contabilidade.

Cenários práticos para ME e EPP: serviços e comércio

Empresas de serviços, como consultórios de psicologia e negócios de desenvolvimento de software, conseguem ganhos relevantes com a gestão correta do Fator R. Um desenvolvedor com RBT12 de R$ 240.000 e folha salarial de R$ 72.000, por exemplo, tem Fator R de 30%. Esse percentual permite tributação pelo Anexo III, com alíquota inicial de 6%, em vez de 15,5% do Anexo V.

Essa diferença de anexo representa economia anual significativa, principalmente para quem está em fase de crescimento e aumenta a folha de pagamento ao longo do tempo.

Empresas de comércio seguem o Anexo I, com alíquotas progressivas a partir de 4%. Empreendedores que ultrapassam o limite de faturamento do MEI e migram para ME encontram na Agilize Contabilidade suporte completo nessa transição, com isenção de honorários na abertura de CNPJ no plano anual.

A Agilize Contabilidade cuida da migração de MEI para ME, assume a burocracia contábil e garante conformidade fiscal desde o primeiro dia. Os especialistas analisam o perfil de cada empresa, definem o melhor enquadramento tributário e buscam a maior economia possível dentro da lei.

Vantagens da Agilize Contabilidade para gestão tributária

A plataforma da Agilize integra previsão automática de impostos, painel completo de RH e contabilidade, Agilize Pay para recebimentos e Agilize Multibenefícios com acesso ao Wellhub e ao Starbem.

Casos de clientes como a Casa Blue Bistrô mostram a eficiência na abertura de empresas. A Aldeia Health Club ilustra os ganhos ao trocar de contabilidade para a solução online da Agilize.

O foco exclusivo em ME e EPP no Simples Nacional garante especialização profunda nesse regime. Essa atuação direcionada diferencia a Agilize de outras contabilidades que atendem muitos regimes ao mesmo tempo.

Os mais de 13 anos de experiência como pioneira em contabilidade online no Brasil reforçam a expertise da equipe. A tecnologia do sistema se soma a um atendimento humanizado, disponível das 8h às 18h por chat, e-mail e WhatsApp.

Perguntas frequentes

Como usar calculadora com Fator R?

O cálculo do Fator R ocorre ao dividir a soma da folha de salários dos últimos 12 meses pela receita bruta do mesmo período. Se o resultado for igual ou superior a 28%, a empresa pode tributar pelo Anexo III. Se o percentual ficar abaixo de 28%, a empresa se enquadra no Anexo V.

A Agilize Contabilidade automatiza esse cálculo todos os meses e aplica sempre a menor alíquota possível dentro das regras do Simples Nacional.

Qual anexo para serviços?

Empresas de serviços podem tributar pelos Anexos III, IV ou V, conforme a atividade. O Anexo III se aplica a serviços operacionais com Fator R igual ou maior que 28%. O Anexo IV vale para atividades em que a CPP é recolhida separadamente. O Anexo V atende serviços técnicos e intelectuais com Fator R abaixo de 28%.

A escolha correta de anexo reduz a carga tributária e evita recolhimentos acima do necessário.

Qual a diferença entre alíquota nominal e efetiva?

A alíquota nominal é o percentual da tabela do Simples Nacional. A alíquota efetiva é o percentual real pago após a dedução da parcela prevista na lei.

Uma empresa na segunda faixa do Anexo I, por exemplo, tem alíquota nominal de 7,30%. A alíquota efetiva será menor, pois considera a dedução de R$ 5.940,00 sobre a receita mensal antes de chegar ao valor final do imposto.

A Agilize calcula os impostos para a empresa?

Sim. A plataforma da Agilize automatiza o Fator R, a previsão de impostos e o cálculo do DAS no Simples Nacional. A equipe contábil cuida de todas as obrigações fiscais e acompanha prazos e declarações.

O empreendedor acompanha tudo em tempo real pelo painel, sem precisar lidar com fórmulas, tabelas ou atualizações de legislação.

Quais são as atualizações para 2026?

As principais mudanças incluem a criação do IBS e da CBS com alíquotas simbólicas de 0,1% e 0,9%, respectivamente. Essas alíquotas não alteram de forma imediata o valor do DAS, mas já preparam o sistema para a Reforma Tributária.

A Agilize Contabilidade acompanha todas as etapas da Reforma Tributária e ajusta os processos para manter a empresa em conformidade com as novas exigências.

Conclusão

Calculadoras genéricas do Simples Nacional não entregam o nível de precisão e automação necessário para uma gestão tributária segura em 2026. A Agilize Contabilidade oferece contabilidade completa com Fator R automático, previsão de impostos e suporte especializado para ME e EPP.

Essa combinação garante conformidade fiscal e potencial de economia relevante ao longo do ano. Tenha o atendimento rápido de um especialista da Agilize Contabilidade.